香港金融管理局、遠隔での口座開設の通達を置き換え、PEP指針も改訂

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香港金融管理局は9月3日、個人顧客の遠隔での口座開設に関する新しい通達を出しました。対象は銀行と電子マネー事業者です。2019年の通達と、2021年のアイアムスマートに関する通達を置き換えます。

電子的に本人確認をする場合、技術を使って身分証が本物かを確かめるよう求めています。顧客と身分証を確実に結び付けることも求めています。商品やサービスは、顧客のリスクに見合ったものとします。

利用状況に応じて取引上限を段階的に変える方法が例に挙がっています。ディープフェイクや人工知能によるなりすましへの備えも求めています。金融管理局と警察が共有する詐欺の情報を使い、仕組みを見直し続けることが前提です。

実施日は定めていません。8月28日付の書簡では、政治的に重要な立場にある人の扱いに関する指針の改訂版を共有しました。立場だけで犯罪に関わっているとみなさないよう求めています。

香港外のこうした人には、必ず強化した確認を行います。香港の人は、原則として通常の顧客として扱います。年内には特定テーマの検査を行う予定です。

遠隔で融資を受け付ける貸し手には、本人確認の定期的な再検証が必要になり得ます。