ブルネイの政治的要人に関する指針　外国の要人は自動的に高リスク

内容

ブルネイ中央銀行の金融情報機関が出した指針を取り上げます。2025年12月に出された、高リスク顧客と政治的要人の扱いに関する指針です。根拠は2012年の犯罪収益回収令で、金融機関と指定非金融業者が対象です。

外国の政治的要人は、自動的に高リスクとして扱います。国内の要人は、資金洗浄などのリスクが高い場合に高リスクとなります。家族や近しい関係者の特定は、推奨にとどまります。

退任後に何年で要人の扱いが終わるかの決まりもありません。地位や退任からの期間、残る影響力を踏まえて、個別に判断します。高リスク顧客と要人には、取引の監視を強めます。

少なくとも年に1回、見直しを行います。顧客確認の記録は、7年保存する必要があります。ブルネイで貸付を行う事業者には、審査時と取引中の確認が求められます。

判断の理由を記録しておくことも大切です。非対面での本人確認は、別の通知で定められています。