タイ中銀、支店での多額の現金入金にも強化確認を義務化

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タイです。タイ中央銀行は、現金取引のリスク管理に関する新しい通知を、2026年11月1日から施行しました。基準は、支店での1日の現金取引が500万バーツ以上になる場合です。

金融機関は、顧客のリスクに応じた強化顧客管理を行う必要があります。資金の出所や取引の目的を尋ね、裏付け書類を求めることがあります。対象は6種類の支店取引で、現金の入金、バーツ紙幣の両替、外貨の売買、保険料や投資商品の現金払いなどが含まれます。

電子チャネルでの取引は対象外です。通常と異なる取引はタイ中銀への報告が求められます。タイ中銀は2026年4月1日から、500万バーツ以上の現金引き出しに同じ考え方を適用しており、今回は入金側に広げた形です。

総裁は10月、この規模を超える現金引き出しが約1年で約50%減ったと述べました。現金で返済や頭金を受け取る貸し手は、大口の決済で資金の出所を聞かれる場面が増え得ます。今後は、基準額を下回るよう取引を分ける動きに対し、異常取引の報告義務がどう運用されるかが焦点です。