講座
貸付システムの選び方と運用
貸付事業を始める、または広げようとする企業と、その判断を社内の稟議に通す担当者のための講座です。貸付システムが担うべきこと、自社開発・ライセンス・外部委託のどれを選ぶか、記録・個人データ・セキュリティの扱い、外部との連携と日々の運用をどう管理するか、そして稟議書に添付できるチェックリストまでを扱います。原則のレベルで扱う、全8回の講座です。
全8回のうち8回を公開しています。 第1回は無料で読めます。
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- 01貸付システムが担うことと、見落とされやすいところ貸付システムは、申込みの画面と審査だけのものではありません。この回では、どの貸付も通る6つの機能、仕事の大半がお金を貸し出した後に生じる理由、見落とされやすい領域、データと報告について監督当局が学んだこと、そしてシステムを選ぶ前に決めておくべき問いを説明します。
- 02自社開発、ライセンス、外部委託：どう判断するか貸付システムを手に入れる方法は3つあり、それぞれ費用、管理、リスクの置き場所が異なります。ただし、責任の置き場所は変わりません。この回では、3つの方法を定義し、選ぶための基準、3年から5年で数えるべき費用、ロックインと撤退の仕組み、そしてソースコード、知的財産、エスクローについて知っておくべきことを説明します。
- 03監査に耐える記録：誰が、いつ、何を承認したか監査人や監督当局は、貸付が正しかったかどうかを尋ねるのではなく、それを示すよう会社に求めます。この回では、使える監査記録に含まれるもの、記録をひそかな変更から守る方法、重要な操作についての作成者と承認者を分ける原則、条件変更と免除の記録の仕方、システム自体の変更の承認、そして記録の保存期間を扱います。
- 04個人データ：同意、目的、保存期間、アクセス、国外への移転貸付システムは、本人確認書類、収入、口座の情報、返済の履歴を保有します。この回では、多くの市場のデータ保護法に共通する原則と、それぞれがシステムにとって何を意味するのかを説明します。同意と目的、保存期間、開示と訂正、安全管理、そして他の国へのデータの移転です。
- 05セキュリティの原則：最小権限、本番環境の分離、鍵と秘密情報、委託先のアクセス貸付システムのセキュリティを決めるのは、道具よりも、例外なく守られるいくつかの原則です。この回では、誰がセキュリティを統治するのか、そしてプロジェクトの責任者が確認すべき5つの原則を説明します。最小権限、本番環境の分離、鍵と秘密情報の保護、委託先のアクセスの管理、そしてインシデントに対応する準備です。
- 06外部との連携：銀行と決済、eKYC、信用情報機関、メッセージ、そして提供者の確認貸付システムは、顧客を確認し、信用を調べ、お金を動かし、顧客と連絡をとるために、外部のサービスに頼っています。この回では、それぞれの接続が何を運び、何がうまくいかなくなるのかを見て、最後にその背後にいる提供者を確認するためのチェックリストを示します。
- 07運用と事業継続：監視、障害対応、止まっても貸付業務を続ける、変更管理貸付システムの真価は、何かがうまくいかない日に問われます。この回では、どの業務が重要か、何を監視するか、障害の間にどう貸付業務を続け、その後どう正すか、実際に復元を試したバックアップ、そして次の障害を起こさずに変更を反映する方法を扱います。
- 08稟議書に添付するチェックリストこれまでの回は、それぞれ問いで締めくくってきました。この回では、それらを、プロジェクトの責任者が社内の稟議書に添付できる1つのチェックリストにまとめ、その使い方と、それぞれの答えを誰が受け持つべきかを簡単に説明します。
確認テストと修了証 全10問（第1回の問題は無料で試せます）。公開中のすべての回を読み、80%以上で合格すると修了証を発行します。
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